Українські банки планують знизити ліміти для переказів громадян з картки на картку. Дані дії передбачені у разі підписання меморандуму «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Які ліміти буде встановлено, інформує Proslav з посиланням на «РБК-Україна».
В Україні планують понизити ліміти на перекази між банківськими картками
Остаточна версія документа залишається не узгодженою, однак банки планують ввести прозорі правила, починаючи з належної перевірки клієнтів, та проведення переказів для клієнтів – фізичних осіб, а також для клієнтів – фізичних осіб підприємців, з диференціацією в залежності від ризик-профілю клієнта та запланованого обігу за рахунком.
За відсутності документального підтвердження доходів:
- По клієнтах «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць.
По клієнтах «середнього» та «низького» рівня ризику – у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації:
- З 1 січня 2025 року – в сумі до 150 тисяч гривень на місяць;
- З 1 червня 2025 року – в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Такі обмеження не діятимуть на клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, а також на волонтерів.
Як банки відноситимуть клієнтів до груп ризику
Використовуючи власний ризик-орієнтований підхід, банки-учасники будуть застосовують диференційований набір заходів для належного вивчення клієнтів під час встановлення ділових відносин та в процесі подальшого обслуговування:
- За результатами виявлення критерію або сукупності критеріїв, які вказують на «високий» ризик клієнта, відбуваються посилені заходи належної перевірки у кожному конкретному (окремому) випадку;
- За результатами виявлення критерію або сукупності критеріїв, які вказують на «низький» ризик клієнта, запроваджуються спрощені заходи належної перевірки (без документального підтвердження доходів), зокрема, із плановим обігом по рахунках у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації:
- з 1 січня 2025 року – в сумі до 150 тисяч гривень на місяць;
- з 1 червня 2025 року – в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Впровадження спрощеного методу здійснюється кожним банком самостійно відповідно до власних політик.
Нагадаємо, з 2025 року допомогу для новонароджених виділятимуть по-новому.
